Wat willen we van je weten?

CHECKLIST NA ACCEPTATIE VOORSTEL VOLLEDIG INVULLEN EN VAN TOEPASSING ZIJNDE BIJLAGEN IN PDF MEESTUREN

Algemene gegevens

•  Naam en geboortedata van alle gezinsleden
• Adresgegevens
• Telefoonnummers
• E-mailadres
• Burgerlijke staat
• Samenlevingsovereenkomst, partnerschap- of huwelijkse voorwaarden
• Testamenten (indien van toepassing).

 Inkomensgegevens van relatie en partner

• Laatste salarisstrook
• Gegevens extra inkomsten (is er een 13e maand/bonus?)
• Laatste aangifte inkomstenbelasting (niet de definitieve beschikking)
• Gegevens auto van de zaak
• Alimentatie (hoe lang nog, hoeveel?)
• Beleggingsinkomsten (rente & dividenden)
• Overige inkomsten

Pensioengegevens van relatie en partner

• Pensioen bij huidige werkgever én opgebouwde aanspraken bij vorige werkgevers
• Uitdraai van www.mijnpensioenoverzicht.nl, zowel van de opgebouwde rechten als van de nog op te bouwen rechten (hiervoor heb je je DigiD nodig). Let op; het gaat om de bruto bedragen per jaar exclusief AOW! Dit is een PDF download.

Gegevens woningHuidige geschatte verkoopwaarde

• WOZ-waarde
• Hypotheekgegevens (laatste jaaropgave, welke vorm, eventuele polissen, beleggingsrekeningen die verpand zijn)
• Naam geldgever, hoogte van het hypotheekbedrag, rentepercentage en einde rentevaste periode (staat ook meestal op de jaaropgave).
• Indien van toepassing: gegevens verpande levensverzekering of bankrekening (kopie polis, kapitaalverzekering of -rekening eigen woning, laatste waardeoverzicht)
• Huur per maand indien geen koopwoning.
• Bovenstaande gegevens van tweede woning indien van toepassing.

 Overige verzekeringen

• Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen
• Overlijdensrisicoverzekeringen
• Begrafenisverzekeringen
• Spaarverzekeringen
• Lijfrenteverzekeringen
• Van alle bovenstaande polissen: kopie polis én laatste waardeoverzicht.
  
  

Vermogensgegevens van jezelf, partner en kinderen

• Laatste jaaroverzicht beleggingsrekeningen
• Laatste jaaroverzicht spaarrekeningen
• Overige beleggingen (2^e huis e.d.)
• Overzicht van schulden (DUO, persoonlijke leningen e.d.)
• Ontvangen (of nog te ontvangen) schenkingen en/of erfenissen

 Benodigd inkomen

• Wat heb je in totaal netto per maand nodig? Is dit anders tijdens je werkzame periode of verandert dat na het stoppen met werken? Denk bijvoorbeeld aan de leaseauto die moet worden ingeleverd of extra uitgaven t.b.v. reizen of bijvoorbeeld aanschaf van een camper.
• Hoeveel houd je momenteel per jaar structureel over van je inkomen, nadat alles betaald is? Dit kun je zien door van een paar jaar het begin- en eindsaldo van je vrije vermogen te bekijken. Afschrijving, onderhoud, reizen, kosten kinderen, studiekosten en andere zaken horen bij levensonderhoud.  

Overige uitgaven

• Bij kinderopvang en bijdrage studie kinderen: geef aan hoeveel en hoe lang de uitgaven zijn/duren.
• Schenkingen (bijvoorbeeld aan kinderen)
• Giften aan goede doelen

Gegevens bedrijf (indien van toepassing)

• Gegevens juridische structuur en eigendom
• Laatste jaarrekening van onderneming(en)
• Prognose omzet volgende jaren (belastbare winst)
• Activiteiten van de onderneming(en)
• Overzicht van privé schulden aan onderneming
• Overzicht van vorderingen op de onderneming(en)
• Pensioenbrief
• Plannen met de onderneming(en)
  
  

Uitgaven

• Levensonderhoud
• Bijzondere uitgaven
• Bijzondere spaardoelen
• Welk bedrag kan structureel per maand worden gespaard? Dus niet voor vakanties of vervanging van de auto?

 Digitaal

• Ik ontvang graag alle stukken bij voorkeur digitaal in pdf behalve deze checklist en de vragenlijst beleggingsrisico (Word).
• Dat kan op een usb stick, via Wetransfer óf via de mail.

Wensen, doelstellingen en actuele vragen

• Wat is het gewenst besteedbaar inkomen (overzicht van de jaarlijkse uitgaven)?
• Wijzigt dit door omstandigheden (bijv. kinderen het huis uit, stoppen met werken, geen leaseauto meer)
• Welke onderwerpen wil je me voorleggen?
• Welke wijzigingen zijn er de komende jaren te verwachten in je persoonlijke (financiële) situatie?
• Welke wensen en doelstellingen heb je voor de korte en lange termijn?

Wat voor vragen wil je aan mij voorleggen? Liefst zo uitgebreid mogelijk weergeven.