Hoe gaan wij te werk?

Mijn werkwijze: heldere afspraken

Het eerste gesprek heeft als doel kennismaking en intake. Tijdens dit gesprek dat ongeveer 1 à 1,5 uur duurt inventariseer ik je/jullie hulpvragen en geef ik aan wat ik kan betekenen. Dit gesprek geschiedt digitaal via Teams óf (afhankelijk van de afstand en je/jullie voorkeur) bij jullie thuis en is vrijblijvend en kosteloos voor zover we niet de adviesfase ingaan.

Desgewenst maak ik een gespreksverslag; hierin geef ik aan wat jullie vragen, wensen en uitgangspunten zijn en hoe ik te werk ga. Ook geef ik aan hoeveel uur ik met de planning bezig zal zijn en wat ik voor de planning reken.

Bij akkoord (per mail) is het van belang dat je aangeeft dat het gespreksverslag klopt en de hulpvragen volledig zijn weergegeven. Vervolgens stuur ik een aanbetalingsnota van 50%. Het is de bedoeling dat alle zaken die ik in de checklist vraag en benodigd zijn voor het maken van de planning in digitale vorm (liefst pdf) naar mij worden gestuurd. De ingevulde checklist als Word-bestand en vragenlijst beleggersrisico worden met bijlagen teruggestuurd. Alle van toepassing zijnde stukken dienen volledig, goed leesbaar en ordelijk te zijn. Meestal zit er 2 à 3 weken tussen aanbetaling & aanleveren stukken en het adviesgesprek.

Het adviesgesprek duurt circa 1,5 uur. In dit gesprek leg ik uit wat mijn conclusies en adviezen zijn en licht ik de verschillende scenario’s toe. Ik geef aan waar de kansen en de risico’s liggen. We kijken ook of ik nog verder kan helpen bij het vervolg van de planning. Je krijgt een USB stick waarop het advies, de van toepassing zijnde bijlagen en de rekenscenario’s staan.

De tweede deelnota dient uiterlijk 14 dagen na het adviesgesprek voldaan te worden. Dit staat los van het beantwoorden van eventuele vragen die na het adviesgesprek binnenkomen. Mochten er nog vragen zijn, stel die dan in 1 mail binnen 14 dagen, dan zit alles nog vers in jouw en mijn geheugen. Voor vragen die na die termijn binnenkomen moet ik het uurtarief rekenen. Voor beantwoording geldt een maximum van 1 uur.

Ik ken geen abonnement structuur; je betaalt alleen voor de uren die je afneemt. Het dossier wordt zorgvuldig bewaard en alles wat besproken is blijft vertrouwelijk.

Als je, om wat voor reden dan ook, niet tevreden mocht zijn met het advies komen we daar samen uit; ik ben tenslotte gebaat bij tevreden klanten omdat deze zorgen voor nieuwe relaties.

Tot slot: ik doe alleen maar volledige financiële planningen en geen deeladviezen. Dit vanwege het feit dat alles in elkaar grijpt: inkomen, uitgaven en vermogen zijn onlosmakelijk met elkaar verbonden. Hierdoor kan ik instaan voor kwaliteit en duurzaamheid van mijn advies.

Fons (A.J.G.) de Bilde CFP© MFP, Inzicht en Advies

Wijnstraat 103, 3311 BT Dordrecht

fons@inzichtenadvies.nl

0646332426